معرفی بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال 1403

نویسنده:
رضا عبدی

سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های اصلی برای رشد و حفظ دارایی‌هاست، اما انتخاب گزینه مناسب در بازار پر نوسان و پیچیده‌ی امروز، نیاز به دانش و آگاهی کافی دارد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌عنوان یکی از ابزارهای پرطرفدار برای افرادی که می‌خواهند بدون دردسر مدیریت مستقیم سرمایه خود را بر عهده بگیرند، جایگاه ویژه‌ای پیدا کرده‌اند. اما سوال اینجاست که کدام صندوق‌های سرمایه‌گذاری بهترین عملکرد را داشته‌اند؟ در این مطلب از رده، به معرفی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در سال 1403 خواهیم پرداخت تا بتوانید تصمیمی هوشمندانه برای آینده مالی خود بگیرید.

وضعیت کلی بورس در سال 1403

در سال ۱۴۰۳، بازار بورس ایران با نوسانات قابل توجهی مواجه بود که تحت تأثیر عوامل سیاسی، اقتصادی و روانی قرار گرفت. در ابتدای سال، شاخص کل بورس روند صعودی داشت و به سطح ۲ میلیون و ۷۲۰ هزار واحد رسید. اما در اسفندماه، این شاخص با کاهش ۳۴ هزار واحدی به ۲ میلیون و ۷۰۹ هزار واحد رسید. شاخص هم‌وزن نیز در این ماه ۴.۴۱ درصد افت کرد، که نشان‌دهنده عملکرد ضعیف‌تر شرکت‌های کوچک‌تر نسبت به شرکت‌های بزرگ بود.

عوامل اثرگذار بر عملکرد بورس در سال 1403

ریسک‌های سیاسی: عدم قطعیت در مذاکرات ایران و آمریکا و نگرانی‌ها از گسترش جنگ در منطقه خاورمیانه، به‌ویژه در یمن، تأثیر منفی بر بازار داشتند.

تغییرات مدیریتی: برکناری وزیر اقتصاد، عبدالناصر همتی، در اسفندماه موجب افزایش بی‌اعتمادی و ترس در میان سهامداران شد.

نرخ بهره: افزایش نرخ بهره اوراق خزانه اسلامی به بالای ۳۶ درصد، جذابیت بازار سهام را کاهش داد و جریان نقدینگی را به سمت بازارهای موازی سوق داد.

نکته: در سال ۱۴۰۳، بازار بورس نسبت به سایر بازارهای مالی عملکرد ضعیف‌تری داشت. به‌عنوان مثال، بازار طلا بازدهی بالاتری نسبت به بورس ارائه داد و بورس در رتبه‌بندی بازدهی بازارهای مالی در جایگاه آخر قرار گرفت. به طور خلاصه می‌توان این‌طور گفت که با وجود رشد نسبی شاخص کل در بخش‌هایی از سال، بازار بورس ایران در سال ۱۴۰۳ با چالش‌های متعددی مواجه بود که منجر به کاهش اعتماد سرمایه‌گذاران و خروج نقدینگی از بازار شد. این عوامل باعث شدند بورس در رقابت با بازارهای موازی مانند طلا و ارز عملکرد ضعیف‌تری داشته باشد.

آمار و ارقام مربوط به صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال 1403

در پایان سال ۱۴۰۳، ارزش کل دارایی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ایران به حدود 12293 هزار میلیارد ریال (معادل 1293 همت) رسید که نسبت به ابتدای سال، رشد 42.76 درصدی را نشان می‌دهد. همچنین بر اساس داده‌های موجود، نسبت ارزش صندوق‌های سرمایه‌گذاری به ارزش کل بازار بورس در سال ۱۴۰۳ حدود ۲۵ درصد برآورد می‌شود. این نسبت نشان‌دهنده سهم قابل توجه صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ایران است.

در حال حاضر تعداد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران به 518 صندوق می‌رسد. از این تعداد، 161 مورد صندوق با درآمد ثابت، 153 مورد صندوق سرمایه‌گذاری در سهام، 114 مورد صندوق اختصاصی بازارگردانی، 18 مورد صندوق مختلط، 19 مورد صندوق جسورانه و 24 مورد صندوق سپرده کالایی هستند.

در سال 1403، بازدهی تمام صندوق‌های درآمد ثابت، به طور متوسط به 25 درصد رسید. این بازدهی برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، حدود 22 درصد، برای صندوق‌های اختصاصی بازارگردانی 11 درصد، برای صندوق‌های مبتنی بر سپرده کالایی 54 درصد، برای صندوق‌های مختلط 30 درصد و برای صندوق‌های جسورانه حدود 14 درصد بود.

مقایسه ارزش صندوق‌های سرمایه‌گذاری

اگر بخواهیم ارزش انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری را با هم مقایسه کنیم، باید بگوییم که بیشترین ارزش مربوط به صندوق‌های با درآمد ثابت است. مجموع ارزش صندوق‌های با درآمد ثابت در انتهای سال 1403 به 8,495,046 میلیارد ریال رسیده است. این در حالی بود که ارزش کل صندوق‌های اختصاصی بازارگردانی 2,081,022 میلیارد ریال، ارزش کل صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام حدود 1،865،186 میلیارد ریال، ارزش کل صندوق‌های سپرده کالایی 1,799,308 میلیارد ریال، ارزش کل صندوق‌های مختلط 49,599 میلیارد ریال و ارزش کل صندوق‌های جسورانه 5,585 میلیارد ریال است.

در پایان سال 1403، سهم صندوق‌های با درآمد ثابت از ارزش کل صندوق‌های سرمایه‌گذاری، حدود 58 درصد است. در حالی که سهم صندوق‌های اختصاصی بازارگردانی 14 درصد، سهم صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام 13 درصد، سهم صندوق‌های سپرده کالایی 12 درصد و سهم صندوق‌های مختلط و صندوق‌های جسورانه بسیار ناچیز است.

بهترین صندوق درآمد ثابت در سال 1403

۵ صندوق پربازده درآمد ثابت در سال 1403 را به ترتیب فهرست می‌کنیم:

• مشترک آسمان امید (آسامید) | بازدهی سالانه: 52.85 درصد
• کیان | بازدهی سالانه: 36.75 درصد
• نشان هامرز (نشان) | بازدهی سالانه: 36.06 درصد
• مروارید آگاه | بازدهی سالانه: 35.18 درصد
• پایش | بازدهی سالانه: 34.83 درصد

نکته: ممکن است بعضی از این صندوق‌ها فقط بخشی از بازدهی کسب‌شده را بین دارندگان واحد‌ها تقسیم کرده باشند و بخش دیگری از این بازدهی به شکل افزایش NAV واحدهای صندوق باشد.

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در سهام در سال 1403

برترین صندوق‌های سهامی در سال 1403 به شرح زیر بودند:

• موج فیروزه (موج) | بازدهی سالانه: 84.91 درصد
• ثروت پویا (سمان) | بازدهی سالانه: 68.96 درصد
• واسطه‌گری مالی یکم (دارا یکم) | بازدهی سالانه: 63.88 درصد
• حفظ ارزش دماوند | بازدهی سالانه: 41.04 درصد
• جاویدان سهام مانی (جاودان) | بازدهی سالانه: 39.83 درصد

بهترین صندوق اختصاصی بازارگردانی در سال 1403

پربازده‌ترین صندوق‌های اختصاصی بازارگردانی از این قرارند:

• آتیه یاران | بازدهی سالانه: 181.79 درصد
• تاک دانا | بازدهی سالانه: بازدهی سالانه: 169.16 درصد
• هدف مسکن آتی | بازدهی سالانه: 103.69 درصد
• توسعه سهام نیکی | بازدهی سالانه: 88.97 درصد
• ملل | بازدهی سالانه: 85.03 درصد

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری مختلط در سال 1403

پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذای مختلط به شرح زیر بودند:

• تعالی دانش مالی اسلامی | بازدهی سالانه: 85.17 درصد
• مشترک آسمان خاورمیانه (هیبرید) | بازدهی سالانه: 42.05 درصد
• مشترک پارس | بازدهی سالانه: 41.88 درصد
• مختلط کاریزما | بازدهی سالانه: 36.69 درصد
• یکم نیکوکاری آگاه | بازدهی سالانه: 36.38 درصد

بهترین صندوق جسورانه در سال 1403

پربازده‌ترین صندوق‌های جسورانه در سال 1403 از این قرارند:

• یکم دانشگاه تهران (تهران1) | بازدهی سالانه: 52.16 درصد
• فیروزه (ونچر) | بازدهی سالانه: 47.26 درصد
• پیشرفت | بازدهی سالانه: 25.05 درصد
• فناوری‌های تکاملی (دیتا) | بازدهی سالانه: 24.84 درصد
• سپهر یکم (سپهر) | بازدهی سالانه: 15.38 درصد

بهترین صندوق سپرده کالایی در سال 1403

بهترین صندوق‌های سپرده کالایی در سال 1403 به شرح زیر بودند:

• زرفام آشنا (زرفام) | بازدهی سالانه: 98.33 درصد
• کیمیا زرین کاردان (گنج) | بازدهی سالانه: 97.09 درصد
• طلای تابان تمدن (تابش) | بازدهی سالانه: 96.6 درصد
• نهایت‌نگر (ناب) | بازدهی سالانه: 96.42 درصد
• طلای عیار مفید (عیار) | بازدهی سالانه: 95.99 درصد

کدام صندوق را برای سرمایه‌گذاری در سال 1404 انتخاب کنیم؟

در حال حاضر در کشور ما صندوق‌های‌ سرمایه‌‌گذاری بسیاری فعالیت می‌کنند که ملاک انتخاب بهترین آن‌ها به عواملی مانند بازدهی سالانه یا ماهانه، ضامن صندوق، متولی صندوق، حداقل تعداد واحد سرمایه‌گذاری، سرمایه‌ و دارایی‌های صندوق و موارد دیگر بستگی دارد. شما باید با توجه به ویژگی‌های فردی، میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه و حداقل سود مورد انتظارتان بهترین صندوق را انتخاب کنید. در انتخاب برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری به این فاکتورها دقت کنید:

حجم صندوق:

هرچه این عدد بالاتر باشد نشان‌دهنده سرمایه‌گذاری بیشتر و در نتیجه اعتماد بیشتر افراد به آن است.

ضریب آلفای صندوق:

اگر این ضریب مثبت باشد، نشان‌دهنده بازدهی بالاتر از شاخص است.

ضریب بتای صندوق:

این ضریب نشان‌دهنده میزان ریسک صندوق است. طبیعتا هرچه ریسک‌پذیری صندوق بیشتر باشد، امکان سوددهی آن نیز بالاتر می‌رود.

حجم معاملات روزانه صندوق:

هرچه این عدد بالاتر باشد یعنی احتمالا نقدشوندگی سهم‌های این صندوق نیز بیشتر خواهد بود.

بررسی‌ها نشان می‌دهند که در سال ۱۴۰۳، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا بالاترین بازدهی را در میان انواع صندوق‌ها داشتند. این صندوق‌ها با رشد ارزش بیش از 90 درصد، عملکردی چشمگیر از خود نشان دادند و با توجه به عملکرد سال‌های اخیر و شرایط حال حاضر اقتصاد ایران، هم‌چنان جزو بهترین صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند. برای اطلاع از سایر آمار و ارقام مربوط به صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانید به صفحه صندوق‌های سرمایه‌گذاری وبسایت رده مراجعه کنید.